Банковский счет под угрозой: как не стать участником мошеннической схемы

Банковские счета могут использоваться мошенниками для перевода и обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. Чтобы избежать финансовых и правовых последствий, гражданам рекомендуют не передавать третьим лицам доступ к банковским картам и счетам, а также не соглашаться на сомнительные предложения о заработке.

Одной из распространенных схем является дропперство. Злоумышленники предлагают гражданам вознаграждение за прием и дальнейший перевод денег через личные банковские карты. При этом поступившие средства могут быть похищены у других людей посредством интернет- или телефонного мошенничества.

Также мошенники могут открывать банковские счета с использованием чужих персональных данных или получать доступ к мобильным банковским приложениям обманным путем.

В Казахстане с 16 сентября 2025 года действует статья 232-1 Уголовного кодекса, предусматривающая ответственность за незаконное предоставление доступа к банковским счетам и платежным инструментам, а также за определенные незаконные платежи и переводы. В зависимости от обстоятельств предусмотрены различные меры наказания, включая лишение свободы на срок до семи лет с конфискацией имущества.

Чтобы защитить свои средства, необходимо соблюдать несколько правил:

  • не передавать банковские карты, пароли, PIN-коды и SMS-коды другим лицам;
  • не принимать и не переводить чужие деньги за вознаграждение;
  • не переходить по подозрительным ссылкам и не устанавливать приложения по просьбе незнакомцев;
  • не возвращать неожиданные переводы по реквизитам, предоставленным посторонними людьми;
  • регулярно проверять банковские операции и уведомления.

Если обнаружен неизвестный банковский счет или подозрительный перевод, следует незамедлительно обратиться в банк через официальные каналы связи. При наличии признаков мошенничества необходимо сообщить о случившемся в правоохранительные органы и сохранить подтверждающие документы.

Финансовая безопасность начинается с внимательного отношения к своим персональным данным и банковским операциям. Не соглашайтесь на сомнительные предложения и проверяйте любую информацию через официальные источники.

Источник: Fingramota.kz